Confundido Sobre Sus Opciones de Atención Médica?

November 16, 2017 by · Leave a Comment 

Con toda la plática y las noticias sobre los esfuerzos para poner fin a la Ley del Cuidado de Salud Asequible (ACA), también conocida como Obamacare, no sorprende que muchas personas estén confundidas sobre el futuro de su seguro de salud.

A principios de este mes, el Centro de Salud Familiar Arroyo Vista tomó medidas para terminar con la confusión al tomar una calle cerca de su clínica en Lincoln Heights para una feria de inscripción donde un equipo de Consejeros Certificados de Aplicación y Agentes explicaron que no solo los planes de seguro de salud aún están disponibles, están aceptando nuevos solicitantes.

Los consejeros ayudaron a individuos y familias a comprender sus opciones y verificaron su elegibilidad para los diversos planes que existen, incluido Medi-Cal para personas con ingresos más bajos y My Health L.A., un programa de salud para personas indocumentadas.

Todos los servicios son gratuitos y la información de los solicitantes es siempre confidencial.

“La feria de inscripción fue un gran éxito”, dijo Irene Holguín de Arroyo Vista. “La gente tenía preguntas y nuestros consejeros y agentes tenían respuestas y nuestros consejeros y agentes tenían respuestas para ellos”, dijo, agradeciendo al concejal Gil Cedillo y al L.A. Care Health Plan por su apoyo.

El periodo de inscripción en el seguro médico 2018 comenzó a principios del mes y continua hasta el 31 de enero del 2018. Las personas actualmente inscriptas en un plan de seguro médico deben volver a inscribirse en el mismo plan o seleccionar un nuevo plan de seguro médico antes de que finalice el periodo de inscripción. Si no lo hacen, podrían perder la cobertura.

Las personas deben inscribirse lo antes posible para asegurarse de que no haya demoras en sus beneficios, dijo Holguín, quien agregó que Arroyo Vista tiene asesores certificados de solicitudes disponibles para responder preguntas y brindar asistencia GRATUITA para inscripciones simplemente llamando al (323) 254-5221. El equipo de alcance comunitario de Arroyo Vista también está disponible para brindar presentaciones comunitarias gratuitas sobre Covered California, Medi-Cal, My Health L.A. y otros planes de salud.

Y todos los días, en cada clínica, los proveedores de atención medica dedicados están disponibles para responder preguntas sobre todos los servicios y programas ofrecidos en los cinco centros de salud de Arroyo Vista, con ubicaciones en Highland Park, Lincoln Heights, El Sereno y en Westlake. Para obtener más información, llame al (323) 254-5221.

CA Children’s Health Insurance at Risk as Congress Fails to Fund It

November 2, 2017 by · Leave a Comment 

SACRAMENTO, Calif. – It’s been almost a month since Congress let funding for the Children’s Health Insurance Program run out – and now, the State of California says the program known as CHIP will go broke at the end of December. The California Department of Healthcare Services says this unprecedented situation will require some hard decisions in November.

Tricia Brooks, a senior fellow at the Georgetown University Center for Children and Families, says Congress’ inaction has forced many states to consider freezing enrollment or cutting benefits.

“States cannot wait until they run out of money to take action; in fact, doing so would be irresponsible,” she warns. “But making changes to CHIP coverage, even temporarily, takes time and will further deplete the funds that states have to pay for healthcare for children.”

Meanwhile, Brooks says lawmakers in D.C. have spent the past few months trying to repeal the ACA, pass a budget and work on tax reform.

California’s CHIP program, which is part of Medicaid, has about 1.9 million children enrolled. The state is required by law to keep the program going, so some federal money would still flow. But the federal reimbursements would drop by 38 percent – leaving the state to try and absorb the rest.

Kristen Golden Testa, California health director for the Children’s Partnership, says another program that covers 118,000 women and their newborns, is entirely dependent on federal money. So the state would either have to end it or cover the entire cost.

“It’s a difficult situation because they have to balance the responsible program operators with not wanting to unnecessarily distress the families whose children depend on this coverage,” she says.

Two committees in Congress have already agreed on CHIP policy going forward, but they haven’t figured out how to pay the $8 billion to fund the program for the next five years. Testa says the worry is that people will stop bringing their kids to the doctor, even while the insurance program remains intact.

En Peligro el Programa de Seguros de Salud Infantil Porque el Congreso No Lo Fondea

November 2, 2017 by · Leave a Comment 

SACRAMENTO, Calif. – En un movimiento sin precedentes, el Congreso dejo de fondear el Programa de Seguros de Salud Infantil durante casi un mes luego de que expiro, mandando a los estados a batallar para llenar el vacío.

Hace casi un mes que el Congreso dejo que se acabara el Programa de Seguros de Salud Infantil (Children’s Health Insurance Program) – y ahora la administración estatal de California avisa que el programa, conocido como CHIP, quebrara a finales de diciembre.

El Departamento de Servicios de Atención a la Salud de California (California Department of Healthcare Services) advierte que esta situación sin precedentes requerirá de que se tomen algunas decisiones dificiles en noviembre.

Tricia Brooks, miembro “sénior” del Centro Georgetown para los Niños y las Familias (Georgetown Center for Children and Families), dice que la falta de acción del Congreso ha forzado a los estados a considerar la suspensión de inscripciones o recortar beneficios.

“Los estados no pueden esperar hasta que se les acabe el dinero para actuar; de hecho, hacerlo seria muy irresponsable. Pero hacer cambios a la cobertura del CHIP, incluso temporales, toma tiempo. Y con el tiempo agotara los fondos que los estados deben pagar por la salud de los pequeños.”

Brooks comenta que los legisladores de DC han gastado los cinco meses pasados tratando de rechazar la ACA, aprobar un presupuesto y trabajar en una reforma tributaria.

El programa CHIP de California, que forma parte de Medicaid, tiene inscritos mas o menos uno punto nueve millones de pequeños. Al estado se le exige por ley que mantenga el programa en marcha -o de otra manera seguira fluyendo algo del dinero federal, pero los reembolsos federales bajarían en un porcentaje de 38 puntos, dejándole al estado la tarea de tratar de absorber el resto.

Kirsten Golden Testa, directora de salud en California de la Asociación de los Niños (Children’s Partnership), dice que otro programa que cubre a 118 mil mujeres y sus recién nacidos depende enteramente del dinero federal, así que el estado tendría que terminarlo o cubrir su costo completo.

“Es una situación difícil porque tienen que poner en la balanza a los operadores responsables del programa y no querer angustiar sin motivo a las familias cuyos pequeños dependen de esta cobertura.”

Dos comités del Congreso ya acordaron que siga la política de CHIP, pero no han decidido como pagar los 8 billones de dólares que costara fondear el programa durante los próximos cinco anos. Testa dice que la preocupación es que la gente deje de traer a sus pequeños al doctor, incluso si su programa de seguro permanece intacto.

El reporte esta en: https://ccf.georgetown.edu/wp-content/uploads/2017/10/CHIP-delay-10-25.pdf

Período de Inscripción Caótico Pone en Peligro Cobertura de Latinos

November 2, 2017 by · Leave a Comment 

Los latinos, que hace apenas un año eran los consumidores más buscados para inscribirse y obtener cobertura a través del mercado de seguros de la Ley de Cuidado de Salud Asequible (ACA), puede que este año sean los grandes ausentes.

Navegadores y activistas comunitarios temen que el enfoque de la administración Trump —dejar que el Obamacare se vaya muriendo, quitar fondos y reducir el tiempo del período abierto de inscripción— puede revertir los logros alcanzados en el número de latinos con cobertura de salud.

Los latinos fueron el blanco de los esfuerzos de la administración Obama, porque la comunidad tiene una alta tasa de no asegurados, y también porque una larga proporción de la comunidad es joven y bastante saludable, un detalle muy apreciado por las aseguradoras para balancear el gasto que generan los pacientes mayores y más enfermos, de hecho los que se inscriben con más facilidad.

Cerca de un millón de personas que se identificaron como latinas o hispanas se inscribieron para tener planes de salud a través del mercado de seguros este año, componiendo una décima parte de los consumidores. La tasa de personas sin seguro entre los latinos bajó de 43% en 2010 a menos del 25% en 2016. Pero todavía millones son elegibles y permanecen sin seguro.

Un período de inscripción más corto y recortes en los fondos federales para publicidad y para los grupos de navegadores —expertos en el mercado de seguros que ayudan a registrarse—, potencialmente pueden reducir de manera drástica la inscripción de latinos.

California es uno de alrededor de una docena de estados que gerencian su propio mercado de seguros, y el estado utiliza su propio dinero para publicitar Covered California. El mercado ofrecerá a los consumidores un período más largo de inscripción que la ventana de seis semanas del gobierno federal: durará hasta 31 de enero, igual que el año pasado.

Los latinos en el estado han ganado cobertura desde la implementación de la ley federal de salud. El número de personas sin seguro cayó de 23% en 2013 a 12% en 2015, según la California Health Care Foundation. (La fundación publica California Healthline, un sitio de noticias editorialmente independiente producido por Kaiser Health News).

Aun así, los esfuerzos de inscripción en el estado presentarán un desafío si los consumidores no entienden qué está pasando con la ley, mientras en Washington persisten los esfuerzos por reemplazarla, dijo Edgar Aguilar, director de programas en Community Health Initiative, un red de organizaciones de base en California que asiste a las personas con la inscripción para obtener seguro. Aguilar está a cargo de la operación en el condado de Kern, en el Valle Central, en donde hay una gran población de latinos que trabajan en granjas y cultivos.

“Tuvimos éxito inscribiendo a latinos en el pasado, el porcentaje de latinos sin seguro en el condado es de menos del 8%; pero la confusión sobre lo que está pasando con el Obamacare y el miedo a tener problemas migratorios, hace que las personas lo piensen dos veces antes de renovar un plan de salud o inscribir a sus hijos en el Medicaid o en CHIP”, explicó.

En los 39 estados que usan el sitio web federal la inscripción empieza el 1 de noviembre y termina el 15 de diciembre, cerca de un mes y medio menos más corta que el período anterior. Algunos estados que gerencian sus propios mercados de seguros han extendido la inscripción hasta el 31 de enero.

Claudia Maldonado, directora de programas de Keogh Health Connection, una organización que conecta a personas vulnerables con servicios de salud en Phoenix, Arizona, dijo que la incertidumbre domina estos días. “Estamos listos, porque sabemos que va a ser un período abierto de inscripción difícil”.

Oficiales federales dijeron que el sitio web para inscribirse en español, cuidadodesalud.gov, va a estar operando de nuevo esta vez, pero sufrirá los mismos cierres por mantenimiento programados para su hermano anglo, healthcare.gov.

Los Centros para Servicios del Medicare y Medicaid (CMS, por sus siglas en inglés), que gerencia los mercados de seguros federales online, anunció el mes pasado que los sitios estarían “cerrados por mantenimiento” la mitad del día los domingos, durante el período abierto de inscripción. Los estados que manejan sus propios mercados, como California y Nueva York, no se verán afectados por estos cierres programados.

En la oscuridad

Es desafortunado que la interrupción del servicio de cuidadodesalud.gov sea los domingos, dijo Daniel Bouton, director de servicios de salud en el Community Council of Greater Dallas, en Texas, una organización sin fines de lucro que ayuda a los latinos a inscribirse para tener atención de salud. “El día que los hispanos van a la iglesia, en donde están todos juntos y en donde los ayudamos a inscribirse en períodos anteriores”, agregó.

“Las personas quieren tener resuelto el tema de su cobertura de salud”, expresó Anne Packham, directora del proyecto de mercados de seguros en Covering Central Florida, una organización con sede en Orlando, Florida. “Y todos los anuncios sobre el Obamacare los frustra”.

Inscribir a un consumidor en el mercado no es un proceso de 10 minutos. Una familia puede comprar un plan de salud en el sitio web, o averiguar si algunos de los miembros son elegibles para el Medicaid o para CHIP, el programa federal de salud infantil con base en los estados para familias de bajos ingresos, pero que ganan demasiado como para calificar para el Medicaid. La sesión con un navegador, que han ayudado a millones de latinos a inscribirse en todo el país, puede llevar una hora y media o más.

Muchos hispanos prefieren inscribirse para cobertura en persona, con un navegador entrenado, dijeron muchas personas con experiencia en ayuda a consumidores.

En un correo electrónico, los CMS dijeron que los cierres de los sitios web no afectarán el flujo de inscripción y que el centro de llamadas federal para responder preguntas de consumidores y navegadores “continuará asistiendo a las personas”.

“Es importante destacar que la duración potencial de los cortes es el máximo tiempo permitido para mantenimiento; pero podrían ser más cortos”, agregaron en el correo.

Un sitio alternativo

El sitio web en español tuvo un comienzo accidentado cuando se lanzó el Obamacare en 2013: abrió dos meses después que la versión en inglés. Sin embargo, los navegadores dicen que cuidadodesalud.gov a menudo ha servido como el “último recurso” para todos los consumidores, latinos o no, cuando tenían problemas con el sitio en inglés.

“En períodos de inscripción anteriores, muchas veces cuando healthcare.gov estaba caído, el sitio en español no lo estaba”, dijo Bouton.

“Los navegadores son bilingües y generalmente usan el sitio en inglés, pero cuando éste no está funcionando bien, terminan el proceso de inscripción en cuidadodesalud.gov, que generalmente funcionó mejor [que healthcare.gov] en años anteriores”, dijo Julia Holloway, directora de desarrollo de programas y servicios de navegadores para Affiliated Service Providers of Indiana, en Indianapolis. Oficiales federales le anunciaron que su programa tendría 82% menos dinero para navegadores durante este período de inscripción.

El menor flujo de consumidores en cuidadodesalud.gov ha hecho que la versión en español sea tecnológicamente más estable que la versión en inglés.

Como ejemplo, desde noviembre de 2015 hasta el 2 de enero de 2016, cerca de 20 millones de personas usaron healthcare.gov, comparado con 953,708 que navegaron cuidadodesalud.gov.

Miedo a las deportaciones

Edgar Aguilar, gerente de programas en Community Health Initiative, una red de organizaciones de base en California que asiste con el proceso de inscripción para tener cobertura, dijo que, aunque California no enfrente algunos de los obstáculos que tendrán los estados que usan el mercado de seguros federal, la inscripción este año va a ser un desafío.

Aguilar está a cargo de la operación en el condado de Kern, en el Valle Central, que cuenta con una alta población de latinos que trabajan en granjas y cultivos.

“Tuvimos éxito inscribiendo a latinos en el pasado, el porcentaje de latinos sin seguro en el condado es de menos del 8%; pero la confusión sobre lo que está pasando con el Obamacare y el miedo a tener problemas migratorios, hace que las personas lo piensen dos veces antes de renovar un plan de salud o inscribir a sus hijos en el Medicaid o en CHIP”, explicó.

Navegadores encuestados para esta historia dijeron que han sentido más tensión este año, en los días previos a que comience el período de abierto de inscripción.

En agosto, miembros hispanos del Congreso enviaron una carta al Departamento de Salud y Servicios Sociales (HHS, por sus siglas en inglés) pidiendo un reaseguro para que los latinos siguieran inscribiéndose. Una vocera del caucus dijo que un representante del HHS prometió organizar una reunión sobre el tema, pero ésta nunca se concretó.

Un obstáculo para la inscripción es el miedo a las deportaciones. Los inmigrantes indocumentados no tienen derecho a comprar un seguro de salud a través de los mercados de ACA, pero hay miles de familias con estatus migratorio mixto, y los defensores temen que puedan dudar en comprar un seguro o solicitar subsidios para ayudar a pagar la cobertura.

“Desde que asumió el nuevo gobierno, cuando aumentaron las redadas y se puso en peligro el estatus de los ‘Dreamers‘ (jóvenes que fueron traídos al país cuando eran niños), las personas comenzaron a cancelar sus citas con los navegadores, y dejaron de inscribir a sus niños en el Medicaid o en CHIP”, dijo Bouton.

Sin embargo, los navegadores dijeron que no se dan por vencidos. “Seguimos haciendo llamadas. Tenemos la misma meta de inscribir a más personas”, dijo Maldonado. Su organización está operando con 30% menos de presupuesto para navegadores. En su estado, Cover Arizona, una red de entidades sin fines de lucro, continúa organizando eventos, repartiendo folletos y llamando a las personas para alentarlos a que se inscriban.

“Tuvimos que cortar el presupuesto para publicidad, pero otra organización que tiene presupuesto nos ayuda repartiendo nuestros materiales”, dijo Bouton. Más que nunca, dicen los navegadores, el foco está puesto en el trabajo en equipo.

“Somos apasionados en lo que hacemos, y vamos a tratar de inscribir a la mayor cantidad de gente posible”, concluyó Holloway.

Esta historia de California Healthline fue producida por Kaiser Health News, un programa editorialmente independiente de la Kaiser Family Foundation.

 

Latinos, Grupo Étnico con Menos Seguros de Salud en CA

November 2, 2017 by · Leave a Comment 

Aunque las personas sin seguro de salud en California disminuyeron de 15.5 por ciento en 2013 a 8.5 por ciento en 2016, más del 60 por ciento de quienes aún no tienen seguro médico son latinos, afirma un reporte presentado el martes.

El informe recoge los resultados de la California Health Interview Survey (Encuesta de la Entrevista de Salud de California, CHIS por su sigla en inglés), elaborada por el Centro para la Investigación de Políticas de Salud de la Universidad de California Los Ángeles (UCLA).

“Más de 60 por ciento de aquellos que no tienen seguro son latinos”, afirmó el martes Ninez Ponce, investigadora principal de la Encuesta y subdirectora del Centro.

“Ellos han permanecido en el fondo de la pirámide de los servicios de salud”, dijo Ponce en la presentación del estudio.

El análisis señaló que, aunque la proporción de latinos menores de 65 años que no tienen seguro “se redujo casi en la mitad”, los hispanos continúan siendo el grupo más propenso al no tener seguro de salud en comparación con otros.

En 2013, 21.4 por ciento de latinos no estaban asegurados, porcentaje que se redujo significativamente a 12.3 por ciento en 2016, pero que no ha sido suficiente para que los latinos sean la población menos protegida.

Los residentes indocumentados constituyen el 37.4 % de aquellos que no tienen seguro médico o no son elegibles para Medi-Cal, el programa de salud de California para personas de bajos ingresos o con discapacidades.

Sobre el aumento de personas amparadas por Medi-Cal a través de la ley de Salud Asequible (ACA), Todd Hughes, director de CHIS, señaló el riesgo de pérdida si se suspenden los subsidios o ACA se acaba.

“Muchos niños y adultos asegurados recientemente por la expansión de Medi-Cal por ACA están en riesgo de perder el cuidado de salud si se reducen los subsidios o se permite que el programa languidezca”, afirmó el martes Hughes.

Los analistas destacaron que la cobertura de Medi-Cal a través de ACA es especialmente importante en cuatro condados rurales.

En los condados de Fresno, Siskiyou, Tehama y Tulare, el servicio de salud subsidiado cubre entre 33.3 por ciento y 45 por ciento de la población, destacó el informe.

2 Senators Reach Deal On A Health Law Fix, But Bringing Congress Along Is Tricky

October 19, 2017 by · Leave a Comment 

After nearly two months of negotiations, key senators said Tuesday they have reached a bipartisan deal on a proposal intended to stabilize the Affordable Care Act’s insurance market, which has been rocked by recent actions by President Donald Trump.

Sens. Lamar Alexander (R-Tenn.) and Patty Murray (D-Wash.), respectively the chairman and the top Democrat of the Senate Health, Education, Labor and Pensions Committee, negotiated the emerging deal. The milestone agreement, they said, would guarantee payment of “cost-sharing reduction” subsidies that help some policyholders with low incomes afford their deductibles and other out-of-pocket costs for two years, 2018 and 2019.

Trump announced last week that he would stop funding the subsidies, which have been the subject of a long-running lawsuit. These subsidies are separate from the tax credit subsidies that help eligible consumers pay for their premiums. Those premium subsidies are not affected by Trump’s action.

Even if it fails to become law, the deal marks a singular achievement that has been almost completely missing in Congress for the past eight years — a bipartisan compromise on how to make the nation’s health insurance system work.

“This is an agreement I am proud to support,” said Murray on the Senate floor, “because of the message it sends about how to get things done.

The proposal — which will require 60 votes to pass the Senate and agreement from a still-dubious House of Representatives — would also restore $110 million in “outreach” funding cut by the Trump administration. That funding would help guide eligible individuals to sign up for coverage on the health insurance exchanges during the open enrollment period that runs from Nov. 1 to Dec. 15.

In exchange for those provisions, urged by Democrats and state officials, Republicans will win some changes to make it easier for states to apply for “waivers” that would let them experiment with alternative ways to provide and subsidize health insurance. The deal would also allow the sale of less comprehensive “catastrophic” plans in the health exchanges. Such plans currently can be sold only to those under age 30.

On the Senate floor Tuesday afternoon, Alexander said, “This agreement avoids chaos. I don’t know a Democrat or a Republican who benefits from chaos.”

Senate Majority Leader Mitch McConnell (R-Ky.) reserved judgment about the deal.

Sens. Patty Murray, (D-Wash.) and Lamar Alexander (R-Tenn.) brokered a bipartisan healthcare fix, but getting it through Congress could prove difficult.

Sens. Patty Murray, (D-Wash.) and Lamar Alexander (R-Tenn.) brokered a bipartisan healthcare fix, but getting it through Congress could prove difficult.

Both parties still have some major disagreements when it comes to health care, Senate Minority Leader Chuck Schumer (D-N.Y.) told reporters Tuesday afternoon, but “I think there’s a growing consensus that in the short term we need stability in the markets. So we’ve achieved stability if this agreement becomes law.”

More than 60 senators have already participated in the meetings that led to the deal, Alexander said on the Senate floor. But the path to passage in the House is uncertain — with many conservatives vehemently opposed to anything that could be construed as helping the law they call “Obamacare” succeed.

Tweeted Rep. Mark Walker (R-N.C.), chairman of the conservative Republican Study Committee, Tuesday: “The GOP should focus on repealing & replacing Obamacare, not trying to save it. This bailout is unacceptable.”

Both Murray and Alexander said Tuesday they were still struggling over language to make sure that if the cost-sharing payments are resumed, insurers would not receive a windfall by keeping both those payments and the higher premiums that many states are allowing in anticipation of the payments being ended.

“We want to make sure that the cost-sharing payments go to the benefit of consumers, not the insurance companies,” Alexander said.

Trump, who as recently as Monday called the cost-sharing subsidies “a payoff” to insurance companies, took credit for the negotiations. “If I didn’t cut the CSR’s, they wouldn’t be meeting,” he said. That was not, in fact, the case. The negotiations had picked up some weeks ago after being called off earlier in September while the Senate tried for one last-ditch repeal vote.

On Friday, White House Budget Director Mick Mulvaney told Politico that the president would not allow a short-term fix, calling a restoration of the cost-sharing reduction funds “corporate welfare and bailouts for the insurance companies.”

But on Tuesday the president hailed the deal. “We think it’s going to not only save money, but give people much better health care with a very, very much smaller premium spike,” he told reporters.

 

This story was produced by Kaiser Health News, an editorially independent service of the California Health Care Foundation.

El impacto de la decisión de Trump sobre los subsidios no afecta a California, por ahora

October 19, 2017 by · Leave a Comment 

Incapaz de lograr que el Congreso “derogue y reemplace” la Ley de Cuidado de Salud Asequible (ACA), el presidente Donald Trump recientemente tomó el asunto en sus manos.

La tarde del jueves 12 de octubre, la Casa Blanca anunció que dejaría de pagar subsidios clave, conocidos como “reducciones de costos compartidos”, que compensan a las aseguradoras por proporcionar descuentos en deducibles, copagos y otros costos de bolsillo a los consumidores de bajos ingresos.

Estas reducciones de costos están disponibles en los mercados de seguros del Obamacare para los asegurados que cuentan con ingresos menores al 250% del nivel federal de pobreza, o alrededor de $30,000 en ingresos al año para un individuo. Los subsidios, que son diferentes de los créditos impositivos que ayudan a millones de personas a pagar sus primas, son objeto de una demanda en curso.

La decisión de Trump de poner fin a los subsidios de costos compartidos tiene la intención de entrar en vigencia de inmediato, pero podría enfrentar un bloqueo legal después que California, junto con otros 17 estados y el Distrito de Columbia, presentaron una demanda el viernes 13 para detenerla.

El gobierno de Trump argumentó que pagar los subsidios era ilegal porque el Congreso no destinó dinero para este fin.covered-ca

Pero el Congreso aún podría actuar para mantener los pagos. Se han renovado las negociaciones bipartidistas entre los senadores Lamar Alexander, republicano de Tennessee y Patty Murray, demócrata de Washington, para crear una legislación que continúe con los subsidios de costos compartidos y, al mismo tiempo, otorgue a los estados más flexibilidad para desarrollar y vender planes de salud menos generosos que los que actualmente se ofrecen en los mercados. El anuncio de Trump podría estimular esas discusiones.

En un comunicado, Murray calificó las acciones de Trump como “imprudentes”, pero dijo que continúa “siendo optimista sobre nuestras negociaciones y creo que podemos llegar a un acuerdo rápidamente, e insto a los líderes republicanos en el Congreso a hacer lo correcto para las familias apoyando esta vez nuestro trabajo”.

Reducir los pagos a las aseguradoras por los descuentos de bolsillo que brindan a los afiliados de bajos ingresos que tienen planes a través de los mercados no significa que esas personas ya no recibirán ayuda. La ley y los contratos de las aseguradoras con el gobierno federal exigen que se otorguen esos descuentos. Eso significa que las aseguradoras tendrán que averiguar cómo recuperar el dinero que se les prometió.

En muchos estados, incluido California, las aseguradoras ya habían aumentado las primas de 2018 con un monto adicional para compensar pérdidas ante las amenazas anteriores de Trump de terminar con estos subsidios.

Covered California, el mercado de seguros del Obamacare del estado, implementó un plan a principios de octubre para reducir el impacto de lo que sospechaba, con razón, que haría Trump.

P: ¿Cuál es el impacto del anuncio de Trump en los consumidores de California?

Los californianos que compran su propia cobertura de salud, ya sea de Covered California o en el mercado abierto, no verán ningún cambio en sus planes, beneficios o primas durante el resto de este año.

Para 2018, Covered California, el mercado de seguros de salud del estado, ya se preparó para la decisión de Trump. A principios de octubre, anunció que para compensar la posible pérdida de los subsidios, agregaría un recargo promedio de 12.4% a los planes de nivel plata el próximo año, además de los aumentos de tasas anuales regulares. Esto se debe a que solo las personas inscritas en los planes plata, la segunda opción menos costosa en el intercambio, pueden calificar para los subsidios de costos compartidos.

Casi el 90% de los inscriptos en este mercado reciben créditos impositivos federales para ayudarlos con sus primas, y la mayoría de ellos no pagarán más como resultado del recargo ya que esos créditos aumentarán con sus primas. Covered California estima que alrededor de tres cuartas partes de los consumidores subsidiados pagarán igual o incluso menos que este año, a pesar del recargo.

Los californianos que ganan demasiado dinero para calificar para la asistencia federal para pagar las primas, y no reciben descuentos en los gastos de su propio bolsillo para atención médica, serían los más afectados por el recargo. Para abordar esto, Covered California creó un nuevo plan plata que se venderá fuera del mercado, y que no estará sujeto al recargo.

El período de inscripción abierta en el estado para individuos y familias que compran sus propios planes comienza el 1 de noviembre y termina el 31 de enero. Las personas que quieran comenzar a investigar las primas pueden usar la herramienta “Compre y Compare” en www.CoveredCA.com.

P: ¿Cómo se verán afectadas las aseguradoras que participan en Covered California?

Para el resto de 2017, los planes de salud que venden pólizas a través de Covered California tendrán un impacto financiero inmediato por el fin de los pagos de costo compartido.

Las aseguradoras en California perderán $188 millones debido a los subsidios que no se pagarán los últimos tres meses de este año, según Covered California. A nivel nacional, las pérdidas de la industria serán de aproximadamente $1.6 mil millones para el resto del año. Los planes de salud están obligados a seguir brindando a los consumidores esos descuentos en copagos y deducibles, independientemente de si el gobierno federal los reembolsa.

El recargo de California agregado a los planes plata para 2018 ayudará a las aseguradoras a evitar ese déficit el próximo año, ya que los planes de salud pueden usar esos ingresos adicionales para compensar la pérdida de dinero por los pagos de gasto compartido en la administración Trump.

Por ahora, 11 planes de salud están comprometidos con la venta de pólizas en el mercado de seguros estatal en 2018, dijo Peter Lee, director ejecutivo de Covered California. Sin embargo, dijo, le preocupa que las aseguradoras puedan abandonar el mercado individual en 2019 si persiste la inestabilidad política.

P: ¿Cómo responde California al anuncio de Trump?

El fiscal general del estado, Xavier Becerra, junto con otros 17 estados y el Distrito de Columbia, presentaron una demanda de inmediato el 13 de octubre desafiando la decisión de Trump de terminar con los pagos.

“Esto es sabotaje simple y sencillo”, dijo Becerra. “Quitar estos subsidios legalmente requeridos a las familias trabajadoras… y obligarlos a elegir entre pagar el alquiler o sus cuentas médicas es completamente imprudente”.

Lee, de Covered California, dijo que es demasiado pronto para que la legislatura estatal comience a redactar proyectos de ley en respuesta a la decisión de Trump, porque el destino de los pagos de costos compartidos corresponde, en última instancia, al Congreso.

“En este momento, no vamos a pedirles a los legisladores que hagan algo”, dijo.

Pero Covered California no está a la espera de correr la voz de que aún está abierto para hacer negocios y la ayuda financiera está disponible para muchos consumidores. Mientras que el gobierno federal recortó los fondos para la promoción del Obamacare, Covered California gastará unos $111 millones en esfuerzos de marketing este año para tratar de mantener estable su mercado de seguros, dijo Lee.

“Nuestros 11 planes de salud saben que gastaremos $111 millones para promover que las personas sanas y enfermas se registren para obtener cobertura”, dijo.

Los defensores de los pacientes expresaron su preocupación de que los titulares sobre las acciones de Trump y las respuestas del estado puedan confundir aún más a los consumidores y obstaculicen los esfuerzos de inscripción.

“Tememos que los consumidores se asusten con aumentos de doble dígito en las primas en productos plata y no se den cuenta de que están subvencionados”, dijo Anthony Wright, director ejecutivo de Health Access California.

La decisión de Trump de detener los pagos de los costos compartidos es una “decisión deliberadamente destructiva… es el equivalente al presidente Trump haciendo pivotar un bate de béisbol en una tienda de porcelanas”, dijo Wright.

Julie Appleby, Mary Agnes Carey y Diane Webber de Kaiser Health News colaboraron con esta historia.

Esta historia fue producida por Kaiser Health News, un programa editorialmente independiente de la Kaiser Family Foundation.

Condados Contra la Revocación de Obamacare

July 27, 2017 by · Leave a Comment 

Mientras el Senado se preparaba para abrir un debate sobre la derogación de la Ley del Cuidado de Salud a Bajo Precio, mejor conocido como Obamacare, miembros de la Junta de Supervisores del Condado de Los Ángeles acusaron el martes a los legisladores de jugar con la vida de las personas y no solicitar aportaciones de los proveedores de la atención sanitaria.

El supervisor Mark Ridley-Thomas dijo que el cuidado de la salud fue un punto crítico de una reunión el pasado fin de semana de la Asociación Nacional de Condados (NACO).

“El debate sobre la salud debe ser sobre la mejoría de los resultados y no solo un ejercicio presupuestario”, dijo Ridley-Thomas, citando un amplio consenso entre los funcionarios del condado en todo el país, sin tener en cuenta la política partidista.

Si se anula a Obamacare, el Congreso creará “un cambio masivo de costos…para que los condados puedan soportar” y dado su tamaño, “el condado de Los Ángeles sería el condado más afectado,” dijo Ridley-Thomas, agregando que el condado podría perder tanto como $1 millón en financiamiento.

La supervisora Kathryn Barger, quien también asistió a la reunión de NACO y es la única republicana en la junta no partidista del condado, estuvo de acuerdo.

“Se está haciendo en Washington sin solicitar aportaciones de los proveedores,” dijo Barger. “Es la vida de la gente que está siendo jugada como un peón político”.

La votación del Senado para abrir el debate sobre la revocación fue de 51-50, con el vicepresidente Mike Pence como el desempate. El senador John McCain votó “si” a su regreso a Washington, D.C., menos de dos semanas después de someterse a una cirugía para extirpar un tumor cerebral.

Los republicanos han buscado durante mucho tiempo la derogación de la ley de salud, diciendo que ha impulsado el costo de las primas de salud y los deducibles hasta un nivel que muchos estadounidenses no pueden pagar y creó desequilibrios del mercado de seguros que no pueden sostenerse.

El presidente Donald Trump presionó al Congreso para que cumpliera su promesa de revocar la ACA en un discurso el lunes, calificando a Obamacare como “desastroso” y una “pesadilla”.

Los funcionarios del condado están particularmente preocupados por los recortes a Medicaid como resultado de una derogación, diciendo que los recortes afectarían de manera desproporcionada a las personas mayores y discapacitadas y quitarían una herramienta critica en la lucha contra la epidemia de opioides en todo el país.

Casi dos tercios de los gastos de Medicaid en 2011 beneficiaron a los discapacitados y los estadounidenses de edad avanzada, a pesar de que constituyeron menos de una cuarta parte de los inscritos del programa, de acuerdo con NACO. Estos datos son anteriores a la puesta en ACA, que amplio el acceso a Medicad.

La supervisora Hilda Solís emitió una declaración tras la votación instando a los republicanos y demócratas a trabajar juntos para encontrar una solución.

“Hay un enorme costo humano para revocar o sabotear y el Primer Distrito será particularmente golpeado si este esfuerzo que niega la salud sea exitoso”, dijo Solís. “Un estimado encontró que aproximadamente 300,000 residentes del Primer Distrito perderán su cobertura de salud, incluyendo alrededor de 50,000 niños y 16,000 ancianos. Otros 60,000 perderán su seguro patrocinado por el empleador, mientras casi 20,000 perderán su seguro a través de Covered California”.

Aunque el voto del Senado despejó el camino para el debate, sigue siendo incierto que proyecto de ley puede finalmente ser aprobado para derogar o reemplazar a Obamacare, dados los objetivos de las facciones dentro la legislatura dirigida por los republicanos.

Health Insurance Expansion Linked to Fewer Sudden Cardiac Arrests

July 6, 2017 by · Leave a Comment 

The incidence of sudden cardiac arrest, a sudden and usually deadly loss of heart function, declined significantly among previously uninsured adults who acquired health insurance through the Affordable Care Act, also known as “Obamacare,” according to a study published June 28 in the Journal of the American Heart Association.

The findings, based on an analysis of emergency medical services in an urban Oregon county before and after the insurance expansion mandated by the ACA, underscore how health insurance can affect outcomes. Most adults in the study gained insurance through Medicaid expansion, a jointly funded federal-state health insurance program for low-income people that was expanded under the federal law.

Among previously uninsured adults ages 45 to 64, the incidence of cardac arrest  decreased by 17 percent. The incidence remained the same among adults age 65 and older, a group that had consistently high rates of health insurance coverage before and after the ACA, primarily through Medicare.

“Cardiac arrest is a devastating and under-recognized cause of premature death for both men and women age 45 and older,” said Eric Stecker, MD, MPH, associate professor of Cardiology at Oregon Health & Science University’s Knight Cardiovascular Institute in Portland, Oregon, and the study’s lead author. “Health insurance allows people to engage in regular medical care, which is crucial for the prevention of cardiovascular disease and the diagnosis and treatment of conditions that can cause cardiac arrest.”

More than 350,000 out-of-hospital cardiac arrests happen yearly in the United States. Although the terms “sudden cardiac arrest” and “heart attack” often are used interchangeably, the conditions are vastly different. A heart attack is caused when one of the major arteries leading to the heart becomes clogged, usually with plaque, disrupting the flow of blood to the heart muscle. A sudden cardiac arrest is an electrical disturbance in the heart rhythm that causes the heart to stop beating. Patients may have little or no warning, and the disorder usually causes instantaneous death. Sudden cardiac arrest has been blamed for the deaths of journalist Tim Russert and filmmaker John Hughes.

“Because so few survive a sudden cardiac arrest, it is imperative that we be able to predict which patients are the most vulnerable,” said the study’s senior author, Sumeet Chugh, MD,  director of the Heart Rhythm Center at the Cedars-Sinai Heart Institute in Los Angeles. “Effective primary prevention is the only way to make a significant impact on this problem. Fewer than 10 percent of these patients are going to make it out of the hospital alive. By the time we dial 911, it’s much too late for most of them.”

The findings published today came out of a larger research enterprise called the Oregon Sudden Unexpected Death Study, a comprehensive, 16-hospital, multiyear assessment of cardiac deaths in the Portland metropolitan area, home to 2.4 million people. The study, led by Chugh, has been underway for more than a decade. Data collected from it provides Chugh and his team with unique, community-based information to mine for answers to what causes sudden cardiac arrest.

Researchers examined records for emergency medical services in Multnomah County, Oregon, to identify patients with out-of-hospital cardiac arrest. They compared this information to U.S. Census Bureau data for the county’s adult population in the years before ACA implementation (2011-2012) and after the law took effect (2014-2015).

The investigators caution that although the study shows a strong association between health insurance and lower rates of cardiac arrest, it does not prove cause and effect. If larger studies among more diverse groups of patients confirm these findings, that would potentially have major public health implications, the study’s authors said.

“It is crucial to more comprehensively identify the health benefits of insurance and to carefully consider public policies that affect the number of uninsured Americans,” Stecker said.

Community Clinic Re-opening Is Reminder of Importance of Health Care ‘Safety Net’

June 29, 2017 by · Leave a Comment 

Andres and Rosa Garcia sat patiently waiting for the grand re-opening program to begin, quietly recalling that it had been over 15 years since they turned to the Arroyo Vista Family Medical Center in Highland Park for their health care.

The temperature was rising and just a couple of hours earlier news broke that the U.S. Senate had released it’s version of a bill to “repeal and replace” the Affordable Care Act. If passed, the change could cut off health care insurance to tens of millions of low-income and middle class Americans, and potentially raise the cost of health insurance to the elderly five-fold.

Councilman Gil Cedillo greets Arroyo Vista Family Health Center patient while touring newly re-opened clinic with CEO Lorraine Estradas. (Office of Councilman Gil Cedillo)

Quality health care that is accessible and affordable is not something to be taken for granted, something the Garcias know firsthand.

“The people who work here [at Arroyo Vista] have always taken good care of us,” said Andres, appearing much younger than his 86 years.

“Everyone here is helpful and friendly, “ adds 81-year-old Rosa, explaining in Spanish that the couple uses the clinic’s dental and vision services as well as its primary health and medical services, a convenience they appreciate having close to their Highland Park home.

“Whenever we need to see a specialist they refer us right away, to White Memorial, and get us to the right doctor” to treat my ulcer and arthritis, Andres told EGP. Rosa says she appreciates that the staff “all speak Spanish.”

The couple was among several dozen people from the Arroyo Vista staff, board of directors, patients, professional and community partners and a local councilman gathered to mark the latest milestone in the community clinic network’s mission to provide quality, affordable and non-discriminating health care services.

Passage of the Affordable Care Act, also known as Obamacare, increased the number of people in California and across the country with health insurance, swelling the demand for providers.

One of five community-based clinics and a mobile clinic operated by Arroyo Vista, the facility on North Figueroa Street was closed to patients for several months as it underwent a $1Million remodel, adding new state-of-the-art upgrades to better serve and accommodate its predominately low-income clients who range in age from newborns to the elderly. An on-site pharmacy allows patients to fill prescriptions with ease.

Arroyo Vista is a very important “safety net for this community,” said Steven Kasten, a Lincoln Heights businessman who served as MC for the grand re-opening ceremony and ribbon cutting. He recalled meeting Arroyo Vista CEO Lorraine Estradas 35 years earlier, marveling at her years of dedication and leadership in growing the clinic network.

Los Angeles Councilman Gil Cedillo (CD-1) represents three of the neighborhoods where Arroyo Vista clinics are located. He said the importance of clinics like Arroyo Vista that treat patients with “dignity and respect” can’t be understated, especially as the country faces forces intent on “cutting Medicaid and health insurance for the poor” and “give tax breaks to the rich,” a reference to Republican House and Senate plans to unravel Obamacare.

“I know firsthand how important these clinics are,” Cedillo said. Years ago, “I was unemployed, without health insurance and then my wife was diagnosed with cancer,” he told the audience. He said he had to call on friends and acquaintances — build his own health care network — to get his wife the medical help she needed.

“My wife got help at clinics like Arroyo Vista,” which take care of people with few resources, no matter their income level or legal status, Cedillo said.

“We have a crisis in leadership,” Cedillo said. “We have to bring business and labor together” to champion the working poor as the country “suffers the policies of Trump.”

Arroyo Vista is doing a great job of providing quality care, and the community has to support its effort, the councilman said.

Tours of the newly renovated facility were offered following the formal program and ceremonial ribbon cutting. Traveling through the facility with Estradas and other guests, Cedillo stopped to shake hands with staff and patients, and ask what each thought of the changes at the clinic.

The responses were overwhelming positive, with doctors and patients alike remarking on the aesthetic improvements, but calling particular attention to changes that made the delivery of care more efficient and responsive to clients’ needs.

“My whole family comes here and we love it, they treat my kids really good,” said one mother, who told EGP she appreciates that the doctors listen to her.

There’s no doubt that challenges to the healthcare system are on the horizon. For Estradas that means staying true to Arroyo Vista’s mission of using all its resources to give their clients the best health outcomes possible.

“We are watching what’s going on very closely,” she told EGP. “We are constantly planning for whatever is to come down the road.”

 

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